일본의 세금 제도에 관하여 한일 실수령액 전격 비교 | 일본 취업 바로 알기 (31)

일본의 세금 제도에 관하여 한일 실수령액 전격 비교  | 일본 취업 바로 알기 (31)

이번 게시글에서는 드디어 연봉의 실수령액을 기준으로 한일 연봉을 비교해볼까 한다. 전체적으로 세금액수가 일본이 조금 더 비싸기 때문에 비교해볼 것도 없이 결과가 눈에 보이기는 하지만, 구체적인 숫자를 통해서 비교해볼까 한다. 간단히 결론부터 말하자면, 한국은 약 일본에서 1000만원을 더 받는 경우의 실수령액과 비슷한 금액을 받고 있다. 그렇기에 일본에서는 제대로 절세를 하지 않으면 꽤 손해를 볼 것 같다. 아무튼 상세히 살펴보도록 하자.

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실수령 계산 방식과 한일 세전 연봉 비교

일본의 실수령 액을 구체적으로 계산하는 방법에 대해서는 다음 게시글을 참고하도록 하자.

https://kin-archive.tistory.com/514

일본의 세금 제도에 대하여 연봉 실수령액 계산하기 | 일본 취업 바로 알기 (30)

한일 세전 연봉 비교에 대해서는 다음 게시글을  참고하도록 하자.

https://kin-archive.tistory.com/510

일본 평균 연봉은 얼마일까? 한일 전격 비교 | 일본 취업 바로 알기 (29)

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한일 세후 실수령 연봉 비교

• 먼저 환율의 경우, 일본 세전 평균 연봉 게시글과 마찬가지로 100엔 = 1070엔으로 계산했다.
• 다음으로, 일본의 실수령액의 경우 위의 게시글을 참고로 작성하였다.
• 마지막으로, 한국의 실수령액의 경우, 네이버의 연봉 계산기를 활용해서 작성하였다.
• 2021년 7월 9일 시점에 작성하고 있으며, 세율이 매년 바뀌기 때문에 차후 약간씩 차이가 날 수 있음을 밝혀둔다
• 사람에 따라서 공제받을 수 있는 금액이 달라지기 때문에, 실제 수령액수는 더 많거나 적을 수 있다.

일본의 실수령 액수

한국의 실수령 액수

한국과 일본의 실수령액수를 합쳐본 결과

(좌) 실수령액 비교 표 (우) 1500만엔까지의 결과를 나타낸 그래프

 연봉이 높아질수록 점점 더 액수 자체의 크기가 벌어진다는 점을 알 수 있다. 대략, 같은 세전 연봉 금액이라면 한국이 500만원 정도를 더 받는 다고  생각하면 될 것 같다.

 

평균 연봉 기준 실수령액 차이

 한국과 일본의 세전 연봉의 경우, 1000만원 가까이 차이가 나지만, 실수령의 경우 약 300~400만원 정도의 차이밖에는 나지 않았다.

 

 

 일본의 평균연봉은 436만엔이지만, 편의상 440만엔으로 계산했다. 한국의 경우 3704만원 또는 3744만원 이지만 편의상 3700만원으로 계산했다.  편의상 반올림한 부분을 빼면, 평균 연봉 기준의 실수령액수는 평균적으로 300만원 정도 차이가 난다고 보면 될 것 같다.

 

 한 가지 더 이야기하자면, 일본의 경우, 취준 기간이 대부분 없거나, 매우 짧거나, 재학 중에 내정(졸업 후 즉시 취업으로 공백기 없음)을 받는 경우가 대부분이기 때문에, 한국보다 평균적으로 반년 ~2년 가까이 연봉을 빨리 받게 된다. 거기에 남자의 경우 군대 2년이 빠지고, 평균적으로 여자들도 반년 ~2년 정도 휴학이나 유학을 다녀오게 되므로, 남자는 최소 4~5년치 연봉을, 여자는 1~3년치 연봉을 덜 받게 된다. 또한, 퇴직 연령의 경우, 일본은 거의 정년(65세)까지 보장되는 반면, 한국의 경우, 45~55사이에 이미 퇴직하게 되는 경우가 많다.

 

 이러저러한 요소들 덕분에, 실질적으로 제대로 돈을 벌 수 있는 기간이 10년이상 짧기 때문에, 결국 평생 임금의 경우 일본이 훨씬 더 큰 액수를 취할 것으로 예상해본다. 

 

 

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한일 실수령의 차이가 발생하는 이유

일본의 소득세

일본의 경우, 아래와 같은 소득세율을 적용하고 있다.

과세되는 소득 금액(엔)	세율	공제액(엔)
1000 ~ 1,949,000	5%	0
1,950,000 ~ 3,299,000	10%	97,500
3,300,000 ~ 6,949,000	20%	427,500
6,950,000 ~ 8,999,000	23%	636,000
9,000,000 ~ 17,999,000	33%	1,536,000
18,000,000 ~ 39,999,000	40%	2,796,000
40,000,000 ~	45%	4,796,000

지방 소득세는 없고 대신 주민세를 지불하는데, 과세되는 소득금액의 대략 10% 안팏이기 때문에 훨씬 더 커지게 된다.

 

한국의 소득세

한국의 경우, 아래와 같은 소득 세율을 적용하고 있다.

과세되는 소득 금액(원)	세율	누진 공제(원)
~ 1200만	6%	0
1200만 ~ 4600만	15%	108만
4600만 ~ 8800만	24%	522만
8800만 ~ 1억 5000만	35%	1490만
1억 5000만 ~ 3억	38%	1940만
3억 ~ 5억	40%	2540만
5억 ~ 10억	42%	3540만
10억 ~	45%	6540만

소득세만 따져보았을 경우, 대략 1.8억원까지는 일본이 이득임을 알 수 있다. 한국의 경우 지방 소득세라는 지방세를 추가로 10% 지불한다.

 

세율의 차이

 소득세의 경우 일본이 약간 유리하다. 하지만, 지방세(약 5 ~ 9% 일본이 비쌈)와 사회 보험의 차이(약 5% 일본이 비쌈)로 일본이 불리하다. 결국 구간에 따라 다르긴 하지만, 과세소득에서 약 10~14%가량을 더 세금으로 내게 되며, 이는 실수령의 차이를 가져오게 된다.

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한일 사회 보험 요금 비교?! 일본의 사회 보장 보험의 요금에 대해서! | 일본 생활 이야기

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실제 국민들의 조세 부담율?

 그렇다면 실제 일본 정부의 재정에서 위와 같은 세금들이 부담하는 비율은 어떻게 될까? 재무성(2021.07.09)에 따르면, OECD가맹 34개국의 2016년의 국민부담율은 다음과 같다고 한다.

 일본의 경우, 조세부담율 25.1% 사회보장부담율 17.7% (합계 42.8%)로 하위 8위를 기록했다. 전체 제정 중 국민으로부터 걷은 세금 비율은 낮은 편에 속한다고 할 수 있다.

 한국의 경우, 조세부담율 27.4% 사회보장 부담율 11.8% (합계 39.2%)로 하위 5위를 기록했다. 전체 제정 중 국민으로부터 걷은 세금 비율은 낮은 편에 속한다고 할 수 있다. 

 걷히는 세금과 재정 규모의 비율로 따지면 결국 세금 자체는 한국이 더 높지만, 사회보장보험과 관련된 부분에서 일본이 더 높기 때문에 일본이 약간 세금 비율이 더 높다. 하지만, 실제 재정 비율로는 3.6% 밖에 차이가 나지 않기 때문에, 평균적인 사람들이 느끼는 조세 부담은 크게 차이가 나지 않는다고 볼 수 있다.

 

 일본의 제정규모는 2019년 기준 약 1100조원(101.5조엔) 정도이며, 한국의 경우, 2019년 469.6조원을 지출했다고 한다. 재정의 규모가 인구수에 맞게 차이난다(한국:5710만명, 일본: 1억2630만명). 일본이 세율이 훨씬 높아 보이긴(7~10%) 하지만, 결국 걷힌 돈과 재정의 비율로 따질 경우 3.6%의 차이밖에 나지 않는다. 이는, 실제로는 다른 분야에서의 세금들의 비중이 더 높거나, 공제와 같은 다양한 제도들, 일하는 인구의 비율 등등으로 인해서 실제로 걷히는 세금은 세율보다는 더 낮게 잡힌다는 뜻이 되겠다.

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맺음말

 이번 게시글에서는 한일의 실수령액수를 비교해보았다. 비교하다가 국민의 조세 부담율과 재정 규모 등등까지 찾아보게 되면서 식견이 많이 넓어질 수 있는 좋은 기회였던 것 같다. 한일의 실수령 액수의 차이와 왜 그 차이가 발생하는지, 실질적인 국민에 대한 부담은 어떠한지에 대해서 궁금했던 사람들에게 도움이 되기를 바란다. 또, 일본 취업을 준비하는 사람들에게 참고가 되기를 바라며 이만 글을 마친다.

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